Politica AML

La presente Politica Antiriciclaggio (AML, Anti-Money Laundering) descrive i principi e le procedure adottati da Smokace Casino per prevenire, identificare e segnalare eventuali attività di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo, frode, furto d’identità e qualsiasi altro utilizzo illecito dei propri servizi. Questa pagina è destinata agli utenti del mercato italiano e deve essere letta insieme ai Termini e Condizioni, alla Privacy Policy e alle eventuali procedure di verifica del conto applicate dalla piattaforma.

Smokace Casino opera online dal 2023 ed è associato ad Altacore N.V. Il brand è accessibile tramite il sito https://smokace.com/ ed è indicato come licenziato e regolamentato dal Curacao Gaming Control Board. In qualità di operatore di gioco online, Smokace Casino si impegna ad applicare controlli ragionevoli e proporzionati per tutelare l’integrità della piattaforma, la sicurezza degli utenti e la conformità alle normative e agli standard interni di prevenzione dei reati finanziari.

Obiettivi della politica AML

La finalità principale di questa politica è impedire che Smokace Casino venga utilizzato, direttamente o indirettamente, per attività illecite. In particolare, la piattaforma adotta misure per:

- verificare l’identità dei clienti prima o durante l’utilizzo dei servizi;
- monitorare depositi, prelievi e altri movimenti di conto;
- rilevare attività anomale, sospette o incoerenti con il profilo del giocatore;
- richiedere documenti aggiuntivi quando necessario;
- limitare, sospendere o chiudere conti che presentino rischi di conformità o sospetti di abuso;
- collaborare con autorità competenti, organismi di regolamentazione e partner di pagamento quando richiesto dalla legge o da procedure interne di sicurezza.

Approccio Know Your Customer (KYC)

Per supportare gli obblighi AML, Smokace Casino applica procedure di identificazione e verifica del cliente (KYC, Know Your Customer). Tali procedure possono essere richieste al momento della registrazione, prima dell’elaborazione di un prelievo, in caso di attività insolite sul conto oppure in qualunque altra fase in cui la verifica venga ritenuta necessaria.

L’utente accetta di fornire informazioni corrette, complete e aggiornate durante la creazione e l’utilizzo del conto. Smokace Casino può richiedere, a propria discrezione, uno o più dei seguenti documenti:

- documento di identità valido con fotografia;
- prova di indirizzo di residenza;
- prova della titolarità del metodo di pagamento utilizzato;
- estratti conto, screenshot del wallet o altra documentazione relativa all’origine dei fondi;
- ulteriore documentazione utile a confermare identità, età, residenza o legittimità delle transazioni.

Le verifiche possono richiedere fino a 0-24 ore nei casi standard, ma il tempo effettivo può aumentare se sono necessari controlli aggiuntivi o se la documentazione fornita è incompleta, illeggibile o non coerente con i dati registrati sul conto.

Verifica dell’età e accesso ai servizi

Smokace Casino non consente l’uso dei propri servizi a soggetti minorenni o a persone che non abbiano raggiunto l’età minima legale prevista dalla giurisdizione applicabile. Nell’ambito delle misure AML e di conformità, il controllo dell’età rappresenta un passaggio essenziale. Qualora emergano dubbi sull’età dell’utente, il conto può essere temporaneamente limitato fino al completamento delle verifiche. Se viene accertato che un utente non soddisfa i requisiti di età legale, il conto potrà essere chiuso e ogni azione ulteriore sarà gestita secondo le regole interne e gli obblighi normativi applicabili.

Monitoraggio delle transazioni

Smokace Casino monitora l’attività finanziaria dei conti giocatore per individuare schemi sospetti o incompatibili con il normale utilizzo ricreativo della piattaforma. Questo monitoraggio può includere controlli automatici e manuali su depositi, scommesse, volumi di gioco, frequenza dei prelievi, cambiamenti nei metodi di pagamento e altre metriche di rischio.

Tra gli indicatori che possono far scattare una revisione di conformità rientrano, a titolo esemplificativo ma non esaustivo:

- depositi e prelievi di importo elevato o frequenza insolita;
- utilizzo di molteplici strumenti di pagamento senza giustificazione chiara;
- discrepanze tra nome del titolare del conto e nome associato al metodo di pagamento;
- richieste di prelievo senza attività di gioco sufficiente o coerente;
- comportamento che suggerisca tentativi di trasferimento di fondi anziché gioco reale;
- utilizzo di identità, documenti o dati di pagamento di terze parti;
- schemi di attività che possano indicare collusione, frode, chargeback abuse o altri comportamenti vietati.

Origine dei fondi e dei patrimoni

Nei casi in cui Smokace Casino lo ritenga necessario, l’utente potrà essere invitato a dimostrare l’origine dei fondi impiegati sulla piattaforma e, se pertinente, l’origine del patrimonio. Tali controlli vengono applicati soprattutto in presenza di livelli di spesa elevati, pattern transazionali complessi, uso significativo di criptovalute o wallet elettronici, oppure altri elementi che aumentino il profilo di rischio del conto.

La documentazione richiesta può comprendere buste paga, estratti bancari, documenti societari, dichiarazioni fiscali, conferme di proprietà di asset o altri elementi utili a dimostrare che i fondi utilizzati provengono da fonti lecite e verificabili.

Metodi di pagamento e requisiti di titolarità

Smokace Casino supporta diversi metodi di pagamento, tra cui carte, bonifici, wallet elettronici e criptovalute. A titolo informativo, la piattaforma può accettare sistemi come Visa, MasterCard, Paysafecard, Skrill, Trustly, Neteller, MiFinity, eZeeWallet, bonifico bancario, Interac, Bitcoin, Ethereum, Tether, Litecoin, Dogecoin, TRON e altri metodi resi disponibili di volta in volta.

Per finalità AML e di sicurezza, l’utente deve utilizzare esclusivamente metodi di pagamento intestati a sé stesso, salvo ove espressamente consentito dalla piattaforma e in conformità alle verifiche richieste. Smokace Casino si riserva il diritto di rifiutare, annullare o ritardare transazioni provenienti da strumenti di pagamento non verificati, non autorizzati o riconducibili a terze parti.

Prelievi, limiti e controlli di conformità

Tutte le richieste di prelievo possono essere soggette a controlli AML, KYC e antifrode prima dell’approvazione. In base alle informazioni disponibili sul brand, i limiti standard di prelievo possono arrivare fino a EUR 1.000 per transazione, EUR 3.000 al giorno ed EUR 50.000 al mese, fermo restando che ulteriori verifiche possono essere richieste in funzione del profilo del cliente, del metodo di pagamento selezionato o di obblighi normativi e operativi.

Smokace Casino può trattenere temporaneamente un prelievo finché non riceve e convalida tutta la documentazione richiesta. La mancata collaborazione del cliente, l’invio di informazioni false o il rifiuto di completare le verifiche possono comportare il blocco del conto, il rigetto della richiesta di prelievo o la chiusura dell’account.

Attività vietate

L’utilizzo di Smokace Casino per scopi diversi dal gioco legittimo è severamente vietato. Senza limitazione, sono proibite le seguenti condotte:

- riciclare denaro o tentare di riciclare denaro attraverso il conto di gioco;
- utilizzare fondi provenienti da attività illecite;
- depositare e prelevare senza un reale intento di gioco, al solo scopo di trasferire fondi;
- utilizzare carte, conti bancari, wallet o asset digitali appartenenti a terzi;
- creare account multipli per eludere controlli, limiti o restrizioni;
- fornire documenti falsi, alterati o fuorvianti;
- compiere chargeback fraudolenti o contestazioni abusive dei pagamenti;
- partecipare a qualunque attività che possa essere considerata fraudolenta, collusiva o contraria alla legge.

Segnalazione e cooperazione con le autorità

Qualora Smokace Casino rilevi transazioni o comportamenti sospetti, la piattaforma si riserva il diritto di adottare qualunque misura ritenuta appropriata per la protezione del business e il rispetto degli obblighi legali. Tali misure possono includere il monitoraggio rafforzato del conto, la sospensione temporanea delle operazioni, la limitazione dell’accesso, la richiesta di documentazione supplementare e, quando necessario, la segnalazione alle autorità competenti o ai partner coinvolti nei pagamenti e nella compliance.

Smokace Casino non è obbligato a informare l’utente nel dettaglio circa la natura delle verifiche interne, gli indicatori di rischio utilizzati o l’eventuale esistenza di una segnalazione, nella misura consentita dalla legge e dalle procedure di sicurezza applicabili.

Conservazione dei dati e privacy

Le informazioni raccolte nell’ambito delle procedure AML e KYC possono essere conservate per il periodo richiesto dalle leggi applicabili, dai requisiti di licenza, dalle esigenze di audit, dalle procedure antifrode e dalle necessità legittime di difesa dei diritti della piattaforma. I dati personali sono trattati secondo la Privacy Policy del sito e con misure di sicurezza ragionevoli, incluse tecnologie di protezione delle comunicazioni come i protocolli di crittografia SSL indicati dal brand.

Conseguenze della mancata conformità

Se un utente non rispetta la presente Politica AML o non coopera con le verifiche richieste, Smokace Casino può, a propria discrezione e nella misura consentita dalle regole applicabili:

- sospendere temporaneamente il conto;
- limitare depositi, gioco o prelievi;
- annullare transazioni in revisione;
- trattenere fondi fino al completamento delle verifiche;
- chiudere il conto in modo permanente;
- rifiutare future registrazioni;
- condividere informazioni con autorità, regolatori o partner di pagamento laddove richiesto o consentito dalla normativa.

Responsabilità dell’utente

Utilizzando Smokace Casino, l’utente conferma che tutti i fondi depositati appartengono legittimamente al titolare del conto e non derivano da attività illegali. L’utente si impegna inoltre a fornire informazioni autentiche, a mantenere aggiornati i propri dati, a collaborare senza ritardi irragionevoli alle richieste di verifica e a non utilizzare la piattaforma per finalità vietate dalla legge o dai termini del servizio.

Aggiornamenti della politica

Smokace Casino si riserva il diritto di modificare o aggiornare questa Politica AML in qualsiasi momento per riflettere cambiamenti normativi, operativi o di sicurezza. La versione pubblicata su questa pagina è quella da considerarsi attualmente valida al momento della consultazione. Gli utenti sono invitati a controllare periodicamente il contenuto della policy per restare informati su eventuali aggiornamenti.

Contatti

Per domande relative a questa Politica AML o per ricevere assistenza riguardo a verifiche del conto, documentazione o procedure di conformità, gli utenti possono contattare il servizio clienti di Smokace Casino tramite i canali di supporto disponibili sul sito. Secondo le informazioni del brand, la live chat è disponibile 24/7.

Ultimo aggiornamento: 2026.